国银租赁2020年实现稳健增长 践行国有金融企业社会责任

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2021-04-08 07:05

3月30日,国银金融租赁股份有限公司(1606.HK)公布2020年全年业绩。2020年,国银租赁年度经营业绩逆势再上台阶,公司总资产首次突破人民币3,000亿元,达人民币3,033亿元,同比增长16.08%;营业收入为人民币193.29亿元,同比增长5.37%;净利润人民币32.68亿元,同比增长11.24%;平均权益回报率为12.50%,较去年上升0.72个百分点;新增业务投放人民币1,044亿元,同比增长11.96%;不良资产率0.80%,较去年下降0.09个百分点,抗风险能力进一步加强。与此同时,作为国家开发银行旗下的金融租赁子公司,国银租赁秉承国开行“增强国力、改善民生”的宗旨使命,积极响应国家号召,努力帮助客户纾危解困,奋力践行国有金融企业的社会责任与担当。

服务疫情防控 展现国企责任担当

2020年,国银租赁主动加强与合作客户的对接,快速制定疫情防控期间的支持政策,精心设计、主动实施普惠型客户租金延期支付优惠方案,降低客户资金流动性风险;快速受理约4,000个中小微客户的展期申请并完成租金调整工作;以多种租赁方式支持中小微客户的新增租赁需求,持续保障小微金融的资金供给;累计为50余个受疫情影响较大的重点项目提供专项金融解决方案,缓解企业资金压力,精准灌溉“金融活水”。疫情期间,航空运输业受损严重,国银租赁亦主动与现有和新增航空公司客户及行业相关方携手合作、共渡时艰,积极助力航空业复苏。与此同时,国银租赁主动加大与国内船企合作,全力支持船企复工复产,以租赁方式灵活地为造船企业解决融资困境,不仅在短期内为船厂提供了更充足的资金,更是通过在国内船厂下单建造节能环保型船舶,强有力地支持了我国船舶工业的转型升级发展。公司始终坚持“以人为本”,全力克服困难,顺利完成31艘期租船舶合计620名船员的换班,未发生一起因新冠肺炎疫情造成的感染事件或安全事故,确保船员身心健康和船舶安全运营,赢得了广大船员以及行业内外的广泛赞誉,充分展现了国有金融机构的使命与担当。

以客户为中心 构建新发展格局

国银租赁主动服务构建新发展格局,积极支持实体经济,着力打造“以客户为中心”的业务发展模式,围绕长江经济带等国家重大战略区域,聚焦新能源、环保等国家重点发展的战略性新兴产业,积极响应共建“一带一路”倡议,经营成果再创佳绩。全年新增业务投放人民币1,044亿元,在金融租赁行业中率先实现全年投放超千亿元,较2019年增长11.96%。

航空业务方面,国银租赁系统推进5年规划编制,稳步开展业务投放以及到期飞机续转租等业务,2020年与20家客户就77架飞机签署了新租赁合同,并成功出售18架飞机,机队结构进一步优化;截至2020年末,公司共有238架自有及托管飞机,覆盖37个国家及地区的74家承租人。同时,境外航空子公司继续强化自身平台业务能力和财务状况,维持标普A、惠誉A+及穆迪A1的高水准信用复评。

基础设施租赁业务聚焦重点领域、薄弱环节,积极支持长江经济带、粤港澳大湾区、京津冀等重点区域,服务区域协调发展,全年在中西部地区投放超人民币500亿元,占人民币投放的61.0%。此外,国银租赁加强新能源项目开发,不断提升专业化管理水平,针对不同客户分层分类推进业务开发,全年投放光伏电站、风电站24个,支持电站建设1.8GW,积极践行绿色金融发展要求。

船舶业务板块及时有效应对疫情,在航运市场受疫情影响显著低迷的情况下,仍然取得了不凡的业绩。一是加强了制度建设,不仅启动了船舶租赁业务系统的建设,还强化了对航运市场发展态势的跟踪研究,极大提高了船舶业务板块的管理水平和专业化能力。二是推进事业部授权体系,研究了经营租赁业务预授信机制,夯实了船舶租赁业务长远发展基础。2020年,国银租赁交付船舶共32艘,主流船型占比进一步提升。全年接收19艘新造船舶,价值6.2亿美元;签署8艘新造船合同,项目金额4亿美元。

普惠金融业务方面,国银租赁坚守职能定位,主动贴近市场,加强存量资产管理,优化增量资源配置,完善各项管理流程,有效推动普惠金融业务持续健康发展。同时大力推动普惠金融业务数字化转型,进一步强化业务全流程的精细化管理,为实现普惠金融业务数字化管理奠定坚实基础。普惠金融板块全年投放人民币179亿元,同比增长14%,在租设备超过4.1万台,服务中小微企业接近1.3万户。

强化融资节奏 完善风控体系

国银租赁主动跟踪趋势变化,强化融资节奏和期限调度,人民币和美元综合成本同比大幅下降,继续保持行业领先。2020年9月,国银租赁成功发行7亿美元二级资本债,开创了中国金融租赁公司境外资本补充工具发行的先河。

国银租赁在内部管理方面狠抓稳健经营,加强资源统筹调度,推进全面预算管理、经营计划、绩效考核联动,保障经营和预算目标顺利达成;持续完善全面风险管理体系,强化重点行业风险排查和管控,加大风险及不良项目化解力度,全年化解处置不良资产约人民币14.68亿元,拔备覆盖率提升至625.95%,保障发展行稳致远。

“十三五”圆满收官“十四五”砥砺奋进

“十三五”以来,国银租赁坚持服务国家战略,支持实体经济发展,通过不断夯实资本根基、立足租赁业务本源,实现资产规模稳健增长、业务投放屡创新高、营业收入稳步提升、盈利能力持续增强的跨越式发展。资产规模较2015年改制上市前增长约95%,营业收入和净利润年均复合增长率分别达11.97%和25.44%;平均资产总额回报率为1.16%,平均权益回报率为12.50%,分别较2015年改制上市前提升0.45个百分点及5.24个百分点,不良资产率自上市以来一直控制在1%以下,圆满达成“十三五”规划目标。

站在“十四五”新发展阶段,国银租赁将始终秉承开行使命、立足租赁本源、服务实体经济,结合在航空、基础设施、船舶、普惠金融等专业板块的优势,不断提升专业化发展能力;强化风险与合规管理体系,保障发展行稳致远;加快数字化发展,打造未来高质量发展新引擎,努力实现“十四五”开好局起好步。

(责编:刘佳、吕骞)

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